"எனவே வாடிக்கையாளர்கள் பதிவு செய்ய ஆர்வமாக இருந்தனர்."
பிரபல நிதி செல்வாக்கு பெற்ற தம்பதிகளான ஆஷேஷ் மற்றும் ஷிவாங்கி மேத்தா ஆகியோர் ரூ. மதிப்புள்ள போதைப்பொருள் சாம்ராஜ்யத்தை நடத்தியதாக கூறப்படுகிறது. 300 கோடி (£29 மில்லியன்).
அவர்கள் சட்டவிரோத பண மேலாண்மை வணிகத்தை நடத்துவதாகவும் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது.
இந்த தம்பதியினர் ரூ.174 கோடி பணத்தை மாற்றியதை அடுத்து அவர்களுக்கு எதிராக லுக்அவுட் நோட்டீஸ் பிறப்பிக்கப்பட்டுள்ளது. 17 கோடி (£XNUMX மில்லியன்) பல்வேறு கணக்குகளில் செலுத்தி, மும்பையின் கோரேகானில் உள்ள அவர்களது வீட்டை விட்டு வெளியேறினார்.
அவர்கள் பிளிஸ் கன்சல்டன்ட்ஸ் என்ற வணிகத்தை நடத்தி வந்தனர், அங்கு ஆஷேஷ் நிறுவனர் மற்றும் முதன்மை வர்த்தக பங்குதாரராகவும், ஷிவாங்கி இயக்க இயக்குனராகவும் நியமிக்கப்பட்டார்.
வாடிக்கையாளர்கள் Bliss Consultants உடன் கையொப்பமிடும்போது, அது ஒரு தனி உரிமையாளர் என்றும் அது ஒரு Securities and Exchange Board of India (SEBI)-பதிவு செய்யப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவை (PMS) அல்லது மாற்று முதலீட்டு நிதி (AIF) நிறுவனம் அல்ல என்றும் ஒப்பந்தம் கூறுகிறது.
க்ருதி கோக்ரி & கோ நிறுவனர் க்ருதி கோக்ரியின் கூற்றுப்படி, எந்தவொரு செபி-ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிதி மேலாண்மை நிறுவனமும் அதன் பதிவு எண் போன்ற விவரங்களுடன் அதன் பதிவு நிலையை முக்கியமாக அறிவிக்க வேண்டும்.
அவர் கூறினார்: "அவர்கள் ஒரு மாற்று முதலீட்டு நிதியாக இருந்தால், அவை வகை I, II அல்லது III என்பதை அவர்கள் சொல்ல வேண்டும்... இருப்பினும் AIF களில் முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் நிதி ரீதியாக மிகவும் சிக்கலானவர்களாகக் கருதப்படுகிறார்கள், எனவே, வெளிப்படுத்தல்கள் முக்கியமாக செய்யப்படாமல் இருக்கலாம். ”
ஆதாரங்களின்படி, வணிகம் பெரும்பாலும் வாய் வார்த்தை மூலம் விளம்பரப்படுத்தப்பட்டது.
ஒரு நபர் கூறினார்: "அவரது வாடிக்கையாளர்களில் 98 முதல் 99% அவருடன் (ஆஷேஷ் மேத்தா) பேசவில்லை."
எனவே, மூன்றாம் தரப்பு நிதிகளை நிர்வகிக்க நிறுவனம் உரிமம் பெற்றுள்ளதா என்பதைச் சரிபார்க்க வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழி இல்லை.
தங்கள் பணத்திற்கு யார் பொறுப்பு என்று தெரியாவிட்டாலும், ஒவ்வொரு மாதமும் 2.5 - 3% வருமானம் தருவதால், முதலீட்டாளர்கள் வணிகத்தில் பதிவு செய்ய ஆர்வமாகத் தோன்றினர்.
ஒரு ஆதாரம் கூறியது: “இந்த வகையான வருமானங்கள் பல ஆண்டுகளாக தொடர்ந்து வழங்கப்பட்டன.
"ஒரு மாதம் கூட அவர் நஷ்டத்தை பதிவு செய்யவில்லை, எனவே வாடிக்கையாளர்கள் பதிவு செய்ய ஆர்வமாக இருந்தனர்."
படத்தை நேரடியாக விளம்பரப்படுத்த செல்வாக்கு ஜோடி எந்த முயற்சியும் செய்ததாக எந்த அறிகுறியும் இல்லை.
வாடிக்கையாளர்கள் தாங்கள் கேட்ட குறிப்பைப் பொறுத்து பதிவு செய்யலாம் அல்லது வேண்டாம் என்று கூறினர்.
ஆனால் ஆஷேஷ் ட்விட்டரில் கிடைத்த லாபத்தை பதிவு செய்வதன் மூலம் தனது வர்த்தக திறமையை அடிக்கடி விளம்பரப்படுத்தினார்.
Bliss Consultants உடன் பதிவு செய்தவர்கள் குறைந்தது 200 பேர் இருப்பதாகத் தெரிவிக்கப்படுகிறது.
வாடிக்கையாளருக்கு அனுப்பப்பட்ட உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்த (KYC) இணைப்பில் பதிவுபெறுதல் தொடங்குகிறது. விவரங்கள் வழங்கப்பட்டவுடன், ப்ளிஸ் கன்சல்டன்ட்ஸ் கீழ் பதிவுசெய்யப்பட்ட கணக்கிற்கு நிதியை மாற்றுமாறு வாடிக்கையாளர் கேட்கப்படுகிறார்.
ஆன்போர்டு கிளையண்ட்கள் இப்போது 'போர்ட்ஃபோலியோ'வைக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் DIFM எனப்படும் பயன்பாட்டைப் பயன்படுத்தி பணத்தை எடுக்கலாம்.
வாடிக்கையாளர்கள் ரூ. இடையே முதலீடு செய்வதன் மூலம், பயன்பாடு முறையானது. 5 லட்சம் (£4,800) மற்றும் ரூ. 20 கோடி (£1.9 மில்லியன்).
ஒப்பந்தத்தின்படி, லாபம் மற்றும் இழப்பு-பகிர்வு ஏற்பாடு 70-30 பிரிவைக் கொண்டுள்ளது, அங்கு லாபம் அல்லது நஷ்டத்தில் 70% வாடிக்கையாளர்களாகவும், லாபம் அல்லது நஷ்டத்தில் 30% பேரின்ப ஆலோசகர்களாகவும் இருக்கும்.
நிறுவனத்தின் இணையதளத்தில் ஏழு-படி பதிவு நடைமுறை உள்ளது.
அதில் வங்கி கணக்கு குறிப்பிடப்படவில்லை. அதற்குப் பதிலாக, வாடிக்கையாளர் செபியில் பதிவுசெய்யப்பட்ட பங்குத் தரகரால் நிர்வகிக்கப்படும் கணக்கிற்கு நிதியை மாற்ற வேண்டும் என்று கூறுவதன் மூலம் இது ஒரு சாந்தமான செயலைச் செய்கிறது.
பிளிஸ்ஸின் தயாரிப்புகள் மீது சில ஒழுங்குமுறை மேற்பார்வை இருப்பதாக எதிர்கால வாடிக்கையாளருக்கு உணர்வை வழங்குவதற்காக இது செய்யப்பட்டது என்று நம்பப்படுகிறது.
உண்மையில், வாடிக்கையாளர்கள் வர்த்தகக் கணக்குடன் இணைக்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்கிற்கு மட்டுமே பணத்தை அனுப்ப முடியும். இந்த வழக்கில், நிதி நிறுவனத்தின் பெயரில் பதிவு செய்யப்பட்ட வங்கிக் கணக்கிற்குச் செல்கிறது.
போதைப்பொருள் பேரரசின் குற்றச்சாட்டுகளைத் தொடர்ந்து, KYC இணைப்பு இப்போது "விரைவில் வரும்" என்று எழுதப்பட்ட வெற்றுப் பக்கத்திற்குத் திறக்கிறது.
ஏற்றுதல் ...